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金融知识普及月| 警惕洗钱新手法:利用数字人民币洗钱

2022-09-17 06:57:16     来源:未知     点击:    

  数字人民币是人民银行发行的数字形式的法定货币,由指定运营机构参与运营,以广义账户体系为基础,支持银行账户松耦合功能,与实物人民币等价,具有价值特征和法偿性,支持可控匿名。
 
  数字人民币已在多个城市落地试点,经过多轮大规模数字人民币红包活动,数字人民币推广全面提速,截至2021年底,个人钱包开立达到2.6亿个,交易规模迅速扩大。与此同时,这种新的支付方式也被不法分子盯上。
 
  不法分子利用数字人民币交易的隐蔽性,以及群众对数字人民币缺乏了解等特点实施诈骗,并利用数字人民币钱包转移诈骗资金,达成洗钱目的。
 
  案例
 
  某日周女士接到冒充公检法的诈骗电话,周女士未能识破骗局,向诈骗分子透露了姓名、身份证号、银行卡号、验证码等敏感信息,并通过视频拍摄正面照片。
 
  
 
  诈骗分子利用这些信息诱导周女士申请开通数字人民币钱包,并将周女士匿名数字人民币钱包和银行卡账户绑定,将周女士银行卡中30万元全部充值到周女士数字人民币钱包,随后再转到诈骗团伙控制的数字人民币钱包。
 
  
 
  周女士自始至终都没有发现已被开通数字人民币钱包,发现账户余额不翼而飞后立刻报警。
 
  
 
  风险提示
 
  #警惕任何企图索取数字人民币APP登录和交易密码的要求,谨防不法分子冒充银行和公安机关工作人员骗取银行卡账户信息。
 
  #数字人民币具有可控匿名的特征,即小额匿名、大额依法可溯,一旦遭遇假借数字人民币名义开展的电信诈骗,要及时向公安机关反映,避免财产损失。
 
  #数字人民币是数字形式的法定货币,任何提到用数字人民币获利、返现、参与“数字人民币交易所”交易均为欺诈。

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